למה צריך סוכן אישי ?
תחום הביטוח הוא תחום מורכב ומסועף. כדי לקבל רישיון סוכן ביטוח, יש לעבור הכשרה ארוכה ולא פשוטה בלימודי ביטוח ולעמוד במבחני הסמכה של משרד האוצר והרשות לניירות ערך. לאחר מכן על הסוכן המיועד לעבור התמחות של שישה חודשים ורק אז יקבל רישיון "סוכן ביטוח מורשה" מאת המדינה ובהתאם לחוק הביטוח. בנוסף להכשרה המקיפה, יש חשיבות רבה להתמקצעות וצבירת ניסיון בעבודה שוטפת ובעמידה לצד הלקוחות מול חברות הביטוח והגנה על זכויותיהם.
הסוכן האישי לא מהווה צד בחוזה הביטוח. לפי החוק תפקידו לשמש מתווך בין המבוטחים לחברות הביטוח. סוכני הביטוח נמצאים תחת הפיקוח של אגף שוק ההון, הביטוח והחסכון במשרד האוצר.
על סוכן הביטוח להיות בקיא בפוליסות הרבות והמגוונות ובחישובים המורכבים וכל זאת בכדי שיוכל להתאים את הפוליסה המתאימה לצרכים והיכולות של כל לקוח.
מבוטחים רבים אינם טורחים, או לא יכולים, להבין באופן מעמיק את תנאי הפוליסה שהם רכשו ובעת הצורך הם עלולים לגלות שהפוליסה לא מתאימה להם, או שהכיסוי לא מספיק או מתאים עבורם. בנוסף הלקוחות לא בהכרח יודעים כיצד להתמודד עם חברות הביטוח בעת תביעה. הם אינם מכירים את החוקים והתקנות שנועדו להגן עליהם ולא בקיאים בהסדרים, להם ניתן להגיע, עם חברות הביטוח.
סוכן הביטוח יודע ומבין את הרכב הפוליסה ובקיא בכל המינוחים המקצועיים. הוא מכיר את "האותיות הקטנות" שלפעמים משנות את כל המשמעות וחשוב מכל, הסוכן מכיר אתכם באופן אישי. הוא מכיר את ההיסטוריה שלכם ואת הצרכים העתידיים שלכם.אתם יכולים לתכנן, יחד איתו, את התרחבות המשפחה או היציאה לגמלאות, את התקופה הלחוצה או את תקופת השפע בחייכם. הסוכן האישי אינו מוקדן שרות והוא לא דמות וירטואלית. הסוכן האישי הוא אדם שרוצה לעשות עבודה טובה, בכך שיבנה עבורכם רשת ביטחון ויתאים לכם פוליסה שמותאמת לצרכים שלכם.
לסיכום, סוכן ביטוח טוב הוא זה שמצליח לבנות מערכת יחסים אישית המושתתת על אמון. הסוכן הטוב הוא זה שנכנס לנעליו של הלקוח שלו ובונה עבורו תיק ביטוח וחסכון המהווה רשת בטחון והגנה, בהווה ובעתיד ובהתאמה למצבים הבלתי צפויים של החיים, שעלולים להתרחש.